Выбор юрисдикции для регистрации финансовой лицензии (EMI — электронные деньги, PI — платежные учреждения, CASP — поставщики услуг с виртуальными активами) зависит от целей бизнеса, бюджета, регуляторных требований и желаемого уровня прозрачности/комплексности. Ниже — сравнительный анализ по основным параметрам для EMI / PI / CASP в указанных странах:
🇱🇹 ЛИТВА
🇱🇹 ЛИТВА
- EMI/PI: Да. Центробанк Литвы (BoL) — один из самых открытых в ЕС.
- Уставной капитал EMI: €350,000
- PI: €125,000
- Срок получения лицензии: 3–6 месяцев
- CASP: С 2023 года требуется регистрация как VASP.
- Преимущества: Англоязычные процессы, удалённая регистрация, партнерство с BoL Sandbox.
- Минусы: Пост-лицензионный комплаенс строго контролируется.
🇱🇻 ЛАТВИЯ
🇵🇱 ПОЛЬША
🇪🇸 ИСПАНИЯ
🇸🇬 СИНГАПУР
🇨🇦 КАНАДА
🇬🇪 ГРУЗИЯ
- EMI/PI: Доступно через Latvijas Banka
- Более строгая проверка на соответствие (compliance)
- CASP: Регистрация через регулятора (Управление финансов и рынков)
- Плюсы: Невысокие операционные расходы.
- Минусы: Более сложный путь, требуется оффис, местный директор, длительные сроки.
🇵🇱 ПОЛЬША
- EMI/PI: Требуется регистрация в KNF
- Высокий уставной капитал
- Долгий процесс (до 1 года)
- CASP: Регистрация в реестре KNF, относительно доступна
- Плюсы: Европейский престиж, хорошая налоговая система.
- Минусы: Жесткие требования, требуются местные сотрудники.
🇪🇸 ИСПАНИЯ
- EMI/PI: Регулируется Банком Испании
- Очень сложная регистрация, но престижная
- CASP: Требуется регистрация в CNMV
- Минусы: Дорогой рынок, сложно пройти due diligence
🇸🇬 СИНГАПУР
- EMI/PI: Лицензируется MAS (Monetary Authority of Singapore)
- Уставной капитал: от 100,000 SGD
- Advanced license: от 250,000 SGD
- CASP: Требуется лицензия DPT Provider
- Плюсы: Строгий, но престижный рынок, идеально для азиатских клиентов
- Минусы: Очень длительный процесс (до 1 года), высокие требования
🇨🇦 КАНАДА
- EMI/PI: Нет единой EMI, но есть MSB лицензия в FINTRAC
- Только провинциальное регулирование
- CASP: Подлежит регулированию CSA + FINTRAC
- Плюсы: Стабильная англоязычная юрисдикция
- Минусы: Не даёт доступа к рынкам ЕС напрямую
🇬🇪 ГРУЗИЯ
- EMI/PI: Отсутствует
- CASP: Регистрация доступна через Нацбанк (VASP)
- Плюсы: Простота регистрации, низкие налоги, открытость к крипто
- Минусы: Не регулируется по стандартам ЕС или FATF на уровне лицензий EMI/PI
Выбор юрисдикции
Общее сравнение
Рекомендации