Необходимые виды деятельности
Услуги, позволяющие размещать наличные на платежном счете
Услуги, позволяющие снимать наличные с платежного счета
Выполнение платежных операций (не покрываемых кредитной линией)
Выполнение платежных операций (покрываемых кредитной линией)
Выпуск платежных инструментов или осуществление платежных операций по эквайрингу
Перевод денежных средств
Выпуск электронных денег
Цели получения
Ведение банковского бизнеса, получение лицензий Визы, Мастеркарда и Юнионпей, регистрация в СВИФТ и СЕПА, открытие необанка, открытие криптобанка, прочее
Нужна ли лицензия для нового необанка
Данные вид деятельности требует обязательного лицензии, без нее он невозможен
Услуги, позволяющие размещать наличные на платежном счете
Услуги, позволяющие снимать наличные с платежного счета
Выполнение платежных операций (не покрываемых кредитной линией)
Выполнение платежных операций (покрываемых кредитной линией)
Выпуск платежных инструментов или осуществление платежных операций по эквайрингу
Перевод денежных средств
Выпуск электронных денег
Цели получения
Ведение банковского бизнеса, получение лицензий Визы, Мастеркарда и Юнионпей, регистрация в СВИФТ и СЕПА, открытие необанка, открытие криптобанка, прочее
Нужна ли лицензия для нового необанка
Данные вид деятельности требует обязательного лицензии, без нее он невозможен
География покрытия
Для начала, можно ограничиться одной лицензией, но в долгосрочной перспективе желательно получить лицензию для каждого региона – Евросоюза, Азии, Северной Америки, Южной Америки и Африки.
Оптимальные юрисдикции
Канада, Малайзия, Тайланд, Казахстан, Великобритания, Венгрия, Литва, Польша, Словакия, Чехия, Швейцария.
Расходы на лицензирование
Хороший вариант – это Канада, стоимость проекта в которой составит от 19000 дол. со сроком получения от 3 мес. Более серьезный подход требует лицензирования в оншорных юрисдикциях Евросоюза и Азии
Общие требования
Регистрация местной компании, высокая репутация владельца, минимальный штат сотрудников, составление документации, демонстрация системы и программного обеспечения, уставной капитал и реальный офис (в оншорных странах).
Обязательные сотрудники
В целом, обязательный штат подразумевает от 1 директора, AML офицера и Compliance офицера (для экономии, на полную ставку их оформлять не нужно. В сложных юрисдикциях потребуется задекларировать таких сотрудников, как CEO, CFO, COO, CTO и RAO). При необходимости, мы оказываем содействие в поиске недорогих специалистов и номиналов.
Составление документации
Эта часть проекта – самая важная его часть, именно от этих бумаг зависит успех или неудача проекта. Наша команда всегда сосредотачивается на составлении уникальных и детализированных инструментов, для каждого проекта они составляются с нуля во избежание пересечения с другими проектами, поскольку регуляторы скрупулезно изучают их. В целом, мы готовим такие инструменты, как мануалы, политики, бизнес-план, финансовую проекцию, отчет по прибылям и убыткам, бизнес-модель, анкеты, и т.д.),
Система и программное обеспечение
Это сложнейший элемент проекта, требующий трепетного отношения. Тогда, мы рекомендуем приобрести программное обеспечение у аккредитованного и известного провайдера, провести его аудит у специализированного технического аудитора, установить одобренную регулятором защиту против Ddos, вирусов и хакерских атак, установить дополнительную защиту клиентских кошельков, а также провести иные мероприятия после консультаций с нами.
Порядок лицензирования (многие процессы ведутся одновременно)
Регистрация компании – в среднем, 1 неделя;
Сбор информации (описание проекта) и документов (паспорта, дипломы, резюме и т.д.)
Подготовка документации, как указано выше – около 4 недель;
Подача заявки финансовому регулятору – от 1 дня, зависит от загруженности его системы;
Открытие банковских и/или платежных счетов (safeguarding, business) – от 1 мес.;
Ответы на вопросы и работа с возражениями регулятора, а также предоставление дополнительной информации и документов – от 25 недель;
Оказание помощи клиенту по другим вопросам (платежи, система, консультации и т.д.);
Получение лицензии после уведомления от регулятора о выдаче лицензии – от 1 недели.
Отчетность перед регулятором после выдачи лицензии
Лицензиат обязан вовремя подавать ежемесячную, квартальную и ежегодную отчетность по всем кошелькам и счетам клиентов, указывать размер клиентских и своих балансовых и забалансовых активов, полученным прибылям и убыткам, техническую информацию и т.д. Зачастую заказчик не обращает внимание на отчеты в эйфории после удачного лицензирования. Для своего удобства, большинство из них предпочитает передавать эту обязанность нам, т.к. она требует узкой квалификации.
Налогообложение
Ставки налога на прибыль сильно отличаются, в зависимости от юрисдикции, начиная с 10% и до 30%. В некоторых странах применяются дополнительные налоги (НДС, налог с продаж, с дивидендов и т.д.).
Бухучет и аудит
Обязательно предоставлять годовую бухгалтерскую отчетность, в некоторых юрисдикциях требуется ежеквартальный бухучет и/или аудит. Наша команда оказывает полное содействие и сопровождение заказчика по всем данным вопросам.
Наша команда с радостью окажет содействие и полностью гарантирует результат при сопровождении данного проекта. Мы общаемся на понятном языке, предоставляя все услуги «под ключ». В ходе консультаций мы совместно подберем подходящую страну лицензирования, попросим базовые документы, все остальное – за нами! Важной составляющей наших отношений является небольшой аванс, а основная сумма оплачивается после успешного исхода.
Для начала, можно ограничиться одной лицензией, но в долгосрочной перспективе желательно получить лицензию для каждого региона – Евросоюза, Азии, Северной Америки, Южной Америки и Африки.
Оптимальные юрисдикции
Канада, Малайзия, Тайланд, Казахстан, Великобритания, Венгрия, Литва, Польша, Словакия, Чехия, Швейцария.
Расходы на лицензирование
Хороший вариант – это Канада, стоимость проекта в которой составит от 19000 дол. со сроком получения от 3 мес. Более серьезный подход требует лицензирования в оншорных юрисдикциях Евросоюза и Азии
Общие требования
Регистрация местной компании, высокая репутация владельца, минимальный штат сотрудников, составление документации, демонстрация системы и программного обеспечения, уставной капитал и реальный офис (в оншорных странах).
Обязательные сотрудники
В целом, обязательный штат подразумевает от 1 директора, AML офицера и Compliance офицера (для экономии, на полную ставку их оформлять не нужно. В сложных юрисдикциях потребуется задекларировать таких сотрудников, как CEO, CFO, COO, CTO и RAO). При необходимости, мы оказываем содействие в поиске недорогих специалистов и номиналов.
Составление документации
Эта часть проекта – самая важная его часть, именно от этих бумаг зависит успех или неудача проекта. Наша команда всегда сосредотачивается на составлении уникальных и детализированных инструментов, для каждого проекта они составляются с нуля во избежание пересечения с другими проектами, поскольку регуляторы скрупулезно изучают их. В целом, мы готовим такие инструменты, как мануалы, политики, бизнес-план, финансовую проекцию, отчет по прибылям и убыткам, бизнес-модель, анкеты, и т.д.),
Система и программное обеспечение
Это сложнейший элемент проекта, требующий трепетного отношения. Тогда, мы рекомендуем приобрести программное обеспечение у аккредитованного и известного провайдера, провести его аудит у специализированного технического аудитора, установить одобренную регулятором защиту против Ddos, вирусов и хакерских атак, установить дополнительную защиту клиентских кошельков, а также провести иные мероприятия после консультаций с нами.
Порядок лицензирования (многие процессы ведутся одновременно)
Регистрация компании – в среднем, 1 неделя;
Сбор информации (описание проекта) и документов (паспорта, дипломы, резюме и т.д.)
Подготовка документации, как указано выше – около 4 недель;
Подача заявки финансовому регулятору – от 1 дня, зависит от загруженности его системы;
Открытие банковских и/или платежных счетов (safeguarding, business) – от 1 мес.;
Ответы на вопросы и работа с возражениями регулятора, а также предоставление дополнительной информации и документов – от 25 недель;
Оказание помощи клиенту по другим вопросам (платежи, система, консультации и т.д.);
Получение лицензии после уведомления от регулятора о выдаче лицензии – от 1 недели.
Отчетность перед регулятором после выдачи лицензии
Лицензиат обязан вовремя подавать ежемесячную, квартальную и ежегодную отчетность по всем кошелькам и счетам клиентов, указывать размер клиентских и своих балансовых и забалансовых активов, полученным прибылям и убыткам, техническую информацию и т.д. Зачастую заказчик не обращает внимание на отчеты в эйфории после удачного лицензирования. Для своего удобства, большинство из них предпочитает передавать эту обязанность нам, т.к. она требует узкой квалификации.
Налогообложение
Ставки налога на прибыль сильно отличаются, в зависимости от юрисдикции, начиная с 10% и до 30%. В некоторых странах применяются дополнительные налоги (НДС, налог с продаж, с дивидендов и т.д.).
Бухучет и аудит
Обязательно предоставлять годовую бухгалтерскую отчетность, в некоторых юрисдикциях требуется ежеквартальный бухучет и/или аудит. Наша команда оказывает полное содействие и сопровождение заказчика по всем данным вопросам.
Наша команда с радостью окажет содействие и полностью гарантирует результат при сопровождении данного проекта. Мы общаемся на понятном языке, предоставляя все услуги «под ключ». В ходе консультаций мы совместно подберем подходящую страну лицензирования, попросим базовые документы, все остальное – за нами! Важной составляющей наших отношений является небольшой аванс, а основная сумма оплачивается после успешного исхода.
Лицензирование платежной системы (EMI PI SEMI SPI MSO MSB SVF PSP)