Необходимые виды деятельности
Хранение криптовалюты клиентов с открытием кошельков для них
Обмен криптовалюты клиента на свою криптовалюту
Обмен между клиентами в рамках P2P на своей площадке
Обмен криптовалюты на фиат и фиата на криптовалюту
Цели получения
Повышение уровня доверия клиентов, исключение рисков преследования со стороны государственных органов, соблюдение требований платежных провайдеров
Нужна ли лицензия для новой биржи
Теоретически, на старте проекта можно обойтись без лицензии, но такой подход влечет за собой многочисленные риски, начиная от недоверия клиентуры и заканчивая нездоровым вниманием контролирующих инстанций.
Хранение криптовалюты клиентов с открытием кошельков для них
Обмен криптовалюты клиента на свою криптовалюту
Обмен между клиентами в рамках P2P на своей площадке
Обмен криптовалюты на фиат и фиата на криптовалюту
Цели получения
Повышение уровня доверия клиентов, исключение рисков преследования со стороны государственных органов, соблюдение требований платежных провайдеров
Нужна ли лицензия для новой биржи
Теоретически, на старте проекта можно обойтись без лицензии, но такой подход влечет за собой многочисленные риски, начиная от недоверия клиентуры и заканчивая нездоровым вниманием контролирующих инстанций.
География покрытия
Для начала, можно ограничиться одной лицензией, но в долгосрочной перспективе желательно получить лицензию для каждого региона – Евросоюза, Азии, Северной Америки, Южной Америки и Африки. Но нужно учитывать, что в большинстве стран появилось требование отдельного лицензирования.
Оптимальные юрисдикции
Канада, Кайманы, Сальвадор, БВО, Босния и Герцеговина, Грузия, Литва, Польша, Словакия, Чехия, Швейцария, Эстония ЮАР, Киргизия, ОАЭ, Сингапур
Расходы на лицензирование
Экономный вариант для старта – в Грузии или оффшоре Британские Виргинские Острова, где цена компании и регистрации VASP составит всего лишь от 5000 дол., а срок получения около 3 мес. Средний вариант – это Канада, стоимость проекта в которой составит от 19000 дол. со сроком получения от 3 мес. Более серьезный подход требует лицензирования CASP в оншорных юрисдикциях Евросоюза, Азии, Африки и обоих Америк.
Общие требования
Регистрация местной компании, высокая репутация владельца, минимальный штат сотрудников, составление документации, демонстрация системы и программного обеспечения, уставной капитал и реальный офис (в оншорных странах).
Обязательные сотрудники
В целом, обязательный штат подразумевает от 1 директора, AML офицера и Compliance офицера (для экономии, на полную ставку их оформлять не нужно. В сложных юрисдикциях потребуется задекларировать таких сотрудников, как CEO, CFO, COO, CTO и RAO). При необходимости, мы оказываем содействие в поиске недорогих специалистов и номиналов.
Составление документации
Эта часть проекта – самая важная его часть, именно от этих бумаг зависит успех или неудача проекта. Наша команда всегда сосредотачивается на составлении уникальных и детализированных инструментов, для каждого проекта они составляются с нуля во избежание пересечения с другими проектами, поскольку регуляторы скрупулезно изучают их. В целом, мы готовим такие инструменты, как мануалы, политики, бизнес-план, финансовую проекцию, отчет по прибылям и убыткам, бизнес-модель, анкеты, и т.д.),
Система и программное обеспечение
Регуляторы в некоторых юрисдикциях не акцентируют свое внимание на системе, софтвейре и способов защиты клиентуры, для них достаточно бумажного описания и даже самописный софт подходит. В иных странах, это сложнейший элемент проекта, требующий трепетного отношения. Тогда, мы рекомендуем приобрести программное обеспечение у аккредитованного и известного провайдера, провести его аудит у специализированного технического аудитора, установить одобренную регулятором защиту против Ddos, вирусов и хакерских атак, установить дополнительную защиту клиентских кошельков, а также провести иные мероприятия после консультаций с нами.
Порядок лицензирования (многие процессы ведутся одновременно)
Регистрация компании – в среднем, 1 неделя;
Сбор информации (описание проекта) и документов (паспорта, дипломы, резюме и т.д.)
Подготовка документации, как указано выше – около 2 недель;
Подача заявки финансовому регулятору – от 1 дня, зависит от загруженности его системы;
Открытие банковских и/или платежных счетов (safeguarding, business) – от 1 мес.;
Ответы на вопросы и работа с возражениями регулятора, а также предоставление дополнительной информации и документов – от 2 месяцев;
Оказание помощи клиенту по другим вопросам (платежи, система, консультации и т.д.);
Получение лицензии после уведомления от регулятора о выдаче лицензии – от 3 дней.
Отчетность перед регулятором после выдачи лицензии
Лицензиат обязан вовремя подавать квартальную и ежегодную отчетность по всем кошелькам и счетам клиентов, указывать размер клиентских и своих балансовых и забалансовых активов, полученным прибылям и убыткам, техническую информацию и т.д. Зачастую заказчик не обращает внимание на отчеты в эйфории после удачного лицензирования. Для своего удобства, большинство из них предпочитает передавать эту обязанность нам, т.к. она требует узкой квалификации.
Налогообложение
Ставки налога на прибыль сильно отличаются, в зависимости от юрисдикции, начиная с 0% и до 30%. В некоторых странах применяются дополнительные налоги (НДС, налог с продаж, с дивидендов и т.д.).
Бухучет и аудит
Обязательно предоставлять годовую бухгалтерскую отчетность, в некоторых юрисдикциях требуется ежеквартальный бухучет и/или аудит. Наша команда оказывает полное содействие и сопровождение заказчика по всем данным вопросам.
Наша команда с радостью окажет содействие и полностью гарантирует результат при сопровождении данного проекта. Мы общаемся на понятном языке, предоставляя все услуги «под ключ». В ходе консультаций мы совместно подберем подходящую страну лицензирования, попросим базовые документы, все остальное – за нами! Важной составляющей наших отношений является небольшой аванс, а основная сумма оплачивается после успешного исхода.
Для начала, можно ограничиться одной лицензией, но в долгосрочной перспективе желательно получить лицензию для каждого региона – Евросоюза, Азии, Северной Америки, Южной Америки и Африки. Но нужно учитывать, что в большинстве стран появилось требование отдельного лицензирования.
Оптимальные юрисдикции
Канада, Кайманы, Сальвадор, БВО, Босния и Герцеговина, Грузия, Литва, Польша, Словакия, Чехия, Швейцария, Эстония ЮАР, Киргизия, ОАЭ, Сингапур
Расходы на лицензирование
Экономный вариант для старта – в Грузии или оффшоре Британские Виргинские Острова, где цена компании и регистрации VASP составит всего лишь от 5000 дол., а срок получения около 3 мес. Средний вариант – это Канада, стоимость проекта в которой составит от 19000 дол. со сроком получения от 3 мес. Более серьезный подход требует лицензирования CASP в оншорных юрисдикциях Евросоюза, Азии, Африки и обоих Америк.
Общие требования
Регистрация местной компании, высокая репутация владельца, минимальный штат сотрудников, составление документации, демонстрация системы и программного обеспечения, уставной капитал и реальный офис (в оншорных странах).
Обязательные сотрудники
В целом, обязательный штат подразумевает от 1 директора, AML офицера и Compliance офицера (для экономии, на полную ставку их оформлять не нужно. В сложных юрисдикциях потребуется задекларировать таких сотрудников, как CEO, CFO, COO, CTO и RAO). При необходимости, мы оказываем содействие в поиске недорогих специалистов и номиналов.
Составление документации
Эта часть проекта – самая важная его часть, именно от этих бумаг зависит успех или неудача проекта. Наша команда всегда сосредотачивается на составлении уникальных и детализированных инструментов, для каждого проекта они составляются с нуля во избежание пересечения с другими проектами, поскольку регуляторы скрупулезно изучают их. В целом, мы готовим такие инструменты, как мануалы, политики, бизнес-план, финансовую проекцию, отчет по прибылям и убыткам, бизнес-модель, анкеты, и т.д.),
Система и программное обеспечение
Регуляторы в некоторых юрисдикциях не акцентируют свое внимание на системе, софтвейре и способов защиты клиентуры, для них достаточно бумажного описания и даже самописный софт подходит. В иных странах, это сложнейший элемент проекта, требующий трепетного отношения. Тогда, мы рекомендуем приобрести программное обеспечение у аккредитованного и известного провайдера, провести его аудит у специализированного технического аудитора, установить одобренную регулятором защиту против Ddos, вирусов и хакерских атак, установить дополнительную защиту клиентских кошельков, а также провести иные мероприятия после консультаций с нами.
Порядок лицензирования (многие процессы ведутся одновременно)
Регистрация компании – в среднем, 1 неделя;
Сбор информации (описание проекта) и документов (паспорта, дипломы, резюме и т.д.)
Подготовка документации, как указано выше – около 2 недель;
Подача заявки финансовому регулятору – от 1 дня, зависит от загруженности его системы;
Открытие банковских и/или платежных счетов (safeguarding, business) – от 1 мес.;
Ответы на вопросы и работа с возражениями регулятора, а также предоставление дополнительной информации и документов – от 2 месяцев;
Оказание помощи клиенту по другим вопросам (платежи, система, консультации и т.д.);
Получение лицензии после уведомления от регулятора о выдаче лицензии – от 3 дней.
Отчетность перед регулятором после выдачи лицензии
Лицензиат обязан вовремя подавать квартальную и ежегодную отчетность по всем кошелькам и счетам клиентов, указывать размер клиентских и своих балансовых и забалансовых активов, полученным прибылям и убыткам, техническую информацию и т.д. Зачастую заказчик не обращает внимание на отчеты в эйфории после удачного лицензирования. Для своего удобства, большинство из них предпочитает передавать эту обязанность нам, т.к. она требует узкой квалификации.
Налогообложение
Ставки налога на прибыль сильно отличаются, в зависимости от юрисдикции, начиная с 0% и до 30%. В некоторых странах применяются дополнительные налоги (НДС, налог с продаж, с дивидендов и т.д.).
Бухучет и аудит
Обязательно предоставлять годовую бухгалтерскую отчетность, в некоторых юрисдикциях требуется ежеквартальный бухучет и/или аудит. Наша команда оказывает полное содействие и сопровождение заказчика по всем данным вопросам.
Наша команда с радостью окажет содействие и полностью гарантирует результат при сопровождении данного проекта. Мы общаемся на понятном языке, предоставляя все услуги «под ключ». В ходе консультаций мы совместно подберем подходящую страну лицензирования, попросим базовые документы, все остальное – за нами! Важной составляющей наших отношений является небольшой аванс, а основная сумма оплачивается после успешного исхода.
Лицензия криптовалютной биржи