Зачем это нужно
Мы проводим комплексный технический аудит программного обеспечения финтех-компаний с целью подтверждения его соответствия требованиям финансовых регуляторов в различных юрисдикциях, включая Европу, Азию и оффшорные зоны. Услуга особенно актуальна при подготовке к получению финансовых лицензий, таких как электронные деньги, платёжные институты, инвестиционные, криптовалютные и трастовые лицензии, а также в рамках текущего регуляторного надзора.
Когда аудит необходим
Аудит может потребоваться при подаче заявки на получение лицензии, по запросу регулятора в процессе лицензирования или контроля, при переходе на новую техническую платформу или в целях предварительной проверки соответствия стандартам и требованиям конкретной юрисдикции. Это позволяет сократить сроки получения лицензии, избежать замечаний со стороны регулятора и минимизировать юридические и операционные риски.
Мы проводим комплексный технический аудит программного обеспечения финтех-компаний с целью подтверждения его соответствия требованиям финансовых регуляторов в различных юрисдикциях, включая Европу, Азию и оффшорные зоны. Услуга особенно актуальна при подготовке к получению финансовых лицензий, таких как электронные деньги, платёжные институты, инвестиционные, криптовалютные и трастовые лицензии, а также в рамках текущего регуляторного надзора.
Когда аудит необходим
Аудит может потребоваться при подаче заявки на получение лицензии, по запросу регулятора в процессе лицензирования или контроля, при переходе на новую техническую платформу или в целях предварительной проверки соответствия стандартам и требованиям конкретной юрисдикции. Это позволяет сократить сроки получения лицензии, избежать замечаний со стороны регулятора и минимизировать юридические и операционные риски.
Содержание аудита
Мы осуществляем технический анализ всех ключевых компонентов IT-инфраструктуры:
Архитектура программного обеспечения, включая микросервисную структуру, API, базы данных, DevOps-процессы и общую логику взаимодействия систем.
Вопросы информационной безопасности: защита персональных данных, система прав доступа, шифрование, соответствие стандартам GDPR, PCI DSS, ISO 27001.
Логика работы платёжных решений и шлюзов, соответствие требованиям PSD2, надёжность обработки финансовых транзакций.
Механизмы KYC и AML: обработка данных клиентов, противодействие отмыванию средств, автоматизация мониторинга Системы журналирования, внутреннего контроля, аудита и отслеживания пользовательских действий.
Облачная инфраструктура и её настройка: безопасность решений на базе AWS, Azure, GCP, отказоустойчивость, соответствие SLA.
Подготовка и корректировка технической документации: архитектурные схемы, описания бизнес-процессов, логика обработки данных, материалы для подачи в лицензирующий орган.
Результаты аудита
По завершении работ вы получаете:
Полноценный технический отчёт, составленный на английском языке в соответствии с требованиями выбранной юрисдикции.
Анализ несоответствий с подробными комментариями и классификацией рисков.
Конкретные рекомендации по устранению выявленных проблем.
Сопровождение на этапе подачи документов: помощь в подготовке ответов на технические запросы регулятора, консультации при прохождении собеседований и проверок.
Наши преимущества
Мы обладаем опытом работы с регулирующими органами Великобритании, Германии, Сингапура, Гонконга, Кипра, ОАЭ и других юрисдикций. Наша команда понимает специфику финтех-продуктов: электронные кошельки, платёжные платформы, краудфандинг, криптобиржи, брокерские и инвестиционные сервисы. Мы проводим аудит как облачных решений, так и локальных инфраструктур, строго соблюдаем режим конфиденциальности и работаем в соответствии с международными стандартами.
Мы осуществляем технический анализ всех ключевых компонентов IT-инфраструктуры:
Архитектура программного обеспечения, включая микросервисную структуру, API, базы данных, DevOps-процессы и общую логику взаимодействия систем.
Вопросы информационной безопасности: защита персональных данных, система прав доступа, шифрование, соответствие стандартам GDPR, PCI DSS, ISO 27001.
Логика работы платёжных решений и шлюзов, соответствие требованиям PSD2, надёжность обработки финансовых транзакций.
Механизмы KYC и AML: обработка данных клиентов, противодействие отмыванию средств, автоматизация мониторинга Системы журналирования, внутреннего контроля, аудита и отслеживания пользовательских действий.
Облачная инфраструктура и её настройка: безопасность решений на базе AWS, Azure, GCP, отказоустойчивость, соответствие SLA.
Подготовка и корректировка технической документации: архитектурные схемы, описания бизнес-процессов, логика обработки данных, материалы для подачи в лицензирующий орган.
Результаты аудита
По завершении работ вы получаете:
Полноценный технический отчёт, составленный на английском языке в соответствии с требованиями выбранной юрисдикции.
Анализ несоответствий с подробными комментариями и классификацией рисков.
Конкретные рекомендации по устранению выявленных проблем.
Сопровождение на этапе подачи документов: помощь в подготовке ответов на технические запросы регулятора, консультации при прохождении собеседований и проверок.
Наши преимущества
Мы обладаем опытом работы с регулирующими органами Великобритании, Германии, Сингапура, Гонконга, Кипра, ОАЭ и других юрисдикций. Наша команда понимает специфику финтех-продуктов: электронные кошельки, платёжные платформы, краудфандинг, криптобиржи, брокерские и инвестиционные сервисы. Мы проводим аудит как облачных решений, так и локальных инфраструктур, строго соблюдаем режим конфиденциальности и работаем в соответствии с международными стандартами.
Особенности уровней:
Level 2 подходит для компаний с умеренным объёмом транзакций. Как правило, допускается самостоятельная оценка, но по требованию банков или партнёров может потребоваться подтверждение через внешний аудит.
Level 1 предназначен для организаций с крупным объёмом операций. Обязателен полноценный аудит со стороны аккредитованного аудитора (QSA), с детальной проверкой инфраструктуры, политики безопасности и процессов.
Что включает услуга:
Проводим анализ текущего состояния информационной безопасности и инфраструктуры, выявляем несоответствия требованиям стандарта. На основании анализа формируем пошаговую дорожную карту исправлений. Оказываем помощь в настройке и оптимизации сетей, систем контроля доступа, мониторинга и шифрования. Готовим внутренние политики безопасности и обучаем персонал.
Сопровождаем взаимодействие с аудиторской компанией, помогаем пройти проверку и получить официальный сертификат соответствия. После завершения проекта остаёмся на связи, чтобы поддерживать соответствие в будущем и готовить к ежегодной переаттестации.
Результат:
Компания получает сертификат соответствия PCI DSS, демонстрирует партнёрам и клиентам высокий уровень защиты данных, снижает риски штрафов и отказов со стороны банков и платёжных систем. Также значительно укрепляется общая информационная безопасность компании.
Наши преимущества:
Мы обладаем экспертизой в финтех-отрасли, понимаем архитектуру типичных решений и подбираем оптимальный путь к сертификации. Работаем с надёжными партнёрами-аудиторами, уделяем внимание не только техническим, но и организационным аспектам. Поддерживаем клиента до полного завершения процесса и после — при необходимости повторной аттестации.
Level 2 подходит для компаний с умеренным объёмом транзакций. Как правило, допускается самостоятельная оценка, но по требованию банков или партнёров может потребоваться подтверждение через внешний аудит.
Level 1 предназначен для организаций с крупным объёмом операций. Обязателен полноценный аудит со стороны аккредитованного аудитора (QSA), с детальной проверкой инфраструктуры, политики безопасности и процессов.
Что включает услуга:
Проводим анализ текущего состояния информационной безопасности и инфраструктуры, выявляем несоответствия требованиям стандарта. На основании анализа формируем пошаговую дорожную карту исправлений. Оказываем помощь в настройке и оптимизации сетей, систем контроля доступа, мониторинга и шифрования. Готовим внутренние политики безопасности и обучаем персонал.
Сопровождаем взаимодействие с аудиторской компанией, помогаем пройти проверку и получить официальный сертификат соответствия. После завершения проекта остаёмся на связи, чтобы поддерживать соответствие в будущем и готовить к ежегодной переаттестации.
Результат:
Компания получает сертификат соответствия PCI DSS, демонстрирует партнёрам и клиентам высокий уровень защиты данных, снижает риски штрафов и отказов со стороны банков и платёжных систем. Также значительно укрепляется общая информационная безопасность компании.
Наши преимущества:
Мы обладаем экспертизой в финтех-отрасли, понимаем архитектуру типичных решений и подбираем оптимальный путь к сертификации. Работаем с надёжными партнёрами-аудиторами, уделяем внимание не только техническим, но и организационным аспектам. Поддерживаем клиента до полного завершения процесса и после — при необходимости повторной аттестации.
Аудит софтвейра для лицензирования
Описание:
Мы предоставляем полный комплекс услуг по подготовке и получению сертификата соответствия стандарту PCI DSS — международному стандарту безопасности данных платёжных карт. Сертификация необходима всем финтех-компаниям, которые принимают, обрабатывают, хранят или передают данные карт.
Наша команда сопровождает клиента на каждом этапе: от анализа текущей инфраструктуры до финального получения сертификата. Мы работаем как с компаниями, которым необходим уровень Level 2, так и с организациями, проходящими полную сертификацию уровня Level 1.
Для кого подходит услуга:
Эта услуга будет полезна платёжным системам, процессинговым центрам, необанкам, сервисам по выпуску карт, финтех-стартапам с функцией хранения карт, маркетплейсам и SaaS-платформам, обрабатывающим транзакции клиентов.
Мы предоставляем полный комплекс услуг по подготовке и получению сертификата соответствия стандарту PCI DSS — международному стандарту безопасности данных платёжных карт. Сертификация необходима всем финтех-компаниям, которые принимают, обрабатывают, хранят или передают данные карт.
Наша команда сопровождает клиента на каждом этапе: от анализа текущей инфраструктуры до финального получения сертификата. Мы работаем как с компаниями, которым необходим уровень Level 2, так и с организациями, проходящими полную сертификацию уровня Level 1.
Для кого подходит услуга:
Эта услуга будет полезна платёжным системам, процессинговым центрам, необанкам, сервисам по выпуску карт, финтех-стартапам с функцией хранения карт, маркетплейсам и SaaS-платформам, обрабатывающим транзакции клиентов.
Получение PCI DSS (level 1 level 2)