Необходимые виды деятельности
Обмен криптовалюты клиента на свою криптовалюту
Обмен криптовалюты на фиат и фиата на криптовалюту (по желанию)
Цели получения
Повышение уровня доверия клиентов, исключение рисков преследования со стороны государственных органов
Нужна ли лицензия для обменника
Как правило, в каждой стране требуется местная лицензия, поэтому многие обменники функционируют без нее, в отличие от бирж. Во многих странах криптовалютный бизнес находится в серой зоне без возможности лицензирования, и даже мониторинги не выдвигают такого требования. В целом, получать лицензию целесообразно, если обменник твердо стоит на ногах финансово, а также если страна, где оперирует обменник, дает такую возможность. Подключить платежные решения, зарегистрироваться на мониторингах (Bestchange, Exnode, Exchangesumo, Glazok, Kurs,expert и т.д.) и на форумах (Bitsmedia, Cryptotalk и т.д.) вполне возможно и без лицензии.
Обмен криптовалюты клиента на свою криптовалюту
Обмен криптовалюты на фиат и фиата на криптовалюту (по желанию)
Цели получения
Повышение уровня доверия клиентов, исключение рисков преследования со стороны государственных органов
Нужна ли лицензия для обменника
Как правило, в каждой стране требуется местная лицензия, поэтому многие обменники функционируют без нее, в отличие от бирж. Во многих странах криптовалютный бизнес находится в серой зоне без возможности лицензирования, и даже мониторинги не выдвигают такого требования. В целом, получать лицензию целесообразно, если обменник твердо стоит на ногах финансово, а также если страна, где оперирует обменник, дает такую возможность. Подключить платежные решения, зарегистрироваться на мониторингах (Bestchange, Exnode, Exchangesumo, Glazok, Kurs,expert и т.д.) и на форумах (Bitsmedia, Cryptotalk и т.д.) вполне возможно и без лицензии.
География покрытия
Как правило, каждая страна требует местную лицензию. Даже в объединенном общими законами Евросоюзе многие страны-участницы требуют получать местную лицензию.
Оптимальные юрисдикции
Канада, Кайманы, Сальвадор, БВО, Босния и Герцеговина, Литва, Польша, Словакия, Чехия, Швейцария, Эстония ЮАР, Киргизия, ОАЭ, Сингапур
Расходы на лицензирование
Экономный вариант для старта – Грузии или в оффшоре Британские Виргинские Острова, где цена компании и регистрации VASP составит всего лишь от 5000 дол., а срок получения около 3 мес. Средний вариант – это Канада, стоимость проекта в которой составит от 19000 дол. со сроком получения от 3 мес. Более серьезный подход требует лицензирования VASP в оффшоре или VASP/CASP в оншорных юрисдикциях Евросоюза, Азии, Африки и обоих Америк.
Общие требования
Регистрация местной компании, высокая репутация владельца, минимальный штат сотрудников, составление документации, демонстрация системы и программного обеспечения и реальный офис (в оншорных странах).
Обязательные сотрудники
В целом, обязательный штат подразумевает 1 директора, AML офицера и Compliance офицера (для экономии, на полную ставку их оформлять не нужно. В сложных юрисдикциях потребуется задекларировать таких сотрудников, как CEO, CFO, COO, CTO и RAO). При необходимости, мы оказываем содействие в поиске недорогих специалистов и номиналов.
Составление документации
Эта часть проекта – самая важная его часть, именно от этих бумаг зависит успех или неудача проекта. Наша команда всегда сосредотачивается на составлении уникальных и детализированных инструментов, для каждого проекта они составляются с нуля во избежание пересечения с другими проектами, поскольку регуляторы скрупулезно изучают их. В целом, мы готовим такие инструменты, как мануалы, политики, бизнес-план, финансовую проекцию, отчет по прибылям и убыткам, бизнес-модель, анкеты, и т.д.),
Система и программное обеспечение
Достаточно арендовать движок у PremiumExchanger или IEXchanger, ежемесячная стоимость 299 USDT. Если софтвейр самописный, регулятор может запросить дополнительную информацию.
Порядок лицензирования (многие процессы ведутся одновременно)
Регистрация компании – в среднем, 1 неделя;
Сбор информации (описание проекта) и документов (паспорта, дипломы, резюме и т.д.)
Подготовка документации, как указано выше – около 2 недель;
Подача заявки финансовому регулятору – от 1 дня, зависит от загруженности его системы;
Открытие банковских и/или платежных счетов – от 1 мес.;
Ответы на вопросы и работа с возражениями регулятора, а также предоставление дополнительной информации и документов – от 2 месяцев;
Оказание помощи клиенту по другим вопросам (платежи, система, консультации и т.д.);
Получение лицензии после уведомления от регулятора о выдаче лицензии – от 3 дней.
Отчетность перед регулятором после выдачи лицензии
Лицензиат обязан вовремя подавать квартальную или ежегодную отчетность по всем кошелькам и счетам клиентов, указывать размер клиентских и своих балансовых и забалансовых активов, полученным прибылям и убыткам, техническую информацию и т.д.
Налогообложение
Ставки налога на прибыль сильно отличаются, в зависимости от юрисдикции, начиная с 0% и до 30%. В некоторых странах применяются дополнительные налоги (НДС, налог с продаж, с дивидендов и т.д.).
Бухучет и аудит
Обязательно предоставлять годовую бухгалтерскую отчетность, в некоторых юрисдикциях требуется ежеквартальный бухучет и/или аудит. Наша команда оказывает полное содействие и сопровождение заказчика по всем данным вопросам.
Наша команда с радостью окажет содействие и полностью гарантирует результат при сопровождении данного проекта. Мы общаемся на понятном языке, предоставляя все услуги «под ключ». В ходе консультаций мы совместно подберем подходящую страну лицензирования, попросим базовые документы, все остальное – за нами! Важной составляющей наших отношений является небольшой аванс, а основная сумма оплачивается после успешного исхода.
Как правило, каждая страна требует местную лицензию. Даже в объединенном общими законами Евросоюзе многие страны-участницы требуют получать местную лицензию.
Оптимальные юрисдикции
Канада, Кайманы, Сальвадор, БВО, Босния и Герцеговина, Литва, Польша, Словакия, Чехия, Швейцария, Эстония ЮАР, Киргизия, ОАЭ, Сингапур
Расходы на лицензирование
Экономный вариант для старта – Грузии или в оффшоре Британские Виргинские Острова, где цена компании и регистрации VASP составит всего лишь от 5000 дол., а срок получения около 3 мес. Средний вариант – это Канада, стоимость проекта в которой составит от 19000 дол. со сроком получения от 3 мес. Более серьезный подход требует лицензирования VASP в оффшоре или VASP/CASP в оншорных юрисдикциях Евросоюза, Азии, Африки и обоих Америк.
Общие требования
Регистрация местной компании, высокая репутация владельца, минимальный штат сотрудников, составление документации, демонстрация системы и программного обеспечения и реальный офис (в оншорных странах).
Обязательные сотрудники
В целом, обязательный штат подразумевает 1 директора, AML офицера и Compliance офицера (для экономии, на полную ставку их оформлять не нужно. В сложных юрисдикциях потребуется задекларировать таких сотрудников, как CEO, CFO, COO, CTO и RAO). При необходимости, мы оказываем содействие в поиске недорогих специалистов и номиналов.
Составление документации
Эта часть проекта – самая важная его часть, именно от этих бумаг зависит успех или неудача проекта. Наша команда всегда сосредотачивается на составлении уникальных и детализированных инструментов, для каждого проекта они составляются с нуля во избежание пересечения с другими проектами, поскольку регуляторы скрупулезно изучают их. В целом, мы готовим такие инструменты, как мануалы, политики, бизнес-план, финансовую проекцию, отчет по прибылям и убыткам, бизнес-модель, анкеты, и т.д.),
Система и программное обеспечение
Достаточно арендовать движок у PremiumExchanger или IEXchanger, ежемесячная стоимость 299 USDT. Если софтвейр самописный, регулятор может запросить дополнительную информацию.
Порядок лицензирования (многие процессы ведутся одновременно)
Регистрация компании – в среднем, 1 неделя;
Сбор информации (описание проекта) и документов (паспорта, дипломы, резюме и т.д.)
Подготовка документации, как указано выше – около 2 недель;
Подача заявки финансовому регулятору – от 1 дня, зависит от загруженности его системы;
Открытие банковских и/или платежных счетов – от 1 мес.;
Ответы на вопросы и работа с возражениями регулятора, а также предоставление дополнительной информации и документов – от 2 месяцев;
Оказание помощи клиенту по другим вопросам (платежи, система, консультации и т.д.);
Получение лицензии после уведомления от регулятора о выдаче лицензии – от 3 дней.
Отчетность перед регулятором после выдачи лицензии
Лицензиат обязан вовремя подавать квартальную или ежегодную отчетность по всем кошелькам и счетам клиентов, указывать размер клиентских и своих балансовых и забалансовых активов, полученным прибылям и убыткам, техническую информацию и т.д.
Налогообложение
Ставки налога на прибыль сильно отличаются, в зависимости от юрисдикции, начиная с 0% и до 30%. В некоторых странах применяются дополнительные налоги (НДС, налог с продаж, с дивидендов и т.д.).
Бухучет и аудит
Обязательно предоставлять годовую бухгалтерскую отчетность, в некоторых юрисдикциях требуется ежеквартальный бухучет и/или аудит. Наша команда оказывает полное содействие и сопровождение заказчика по всем данным вопросам.
Наша команда с радостью окажет содействие и полностью гарантирует результат при сопровождении данного проекта. Мы общаемся на понятном языке, предоставляя все услуги «под ключ». В ходе консультаций мы совместно подберем подходящую страну лицензирования, попросим базовые документы, все остальное – за нами! Важной составляющей наших отношений является небольшой аванс, а основная сумма оплачивается после успешного исхода.
Лицензия криптовалютного обменника